오늘은 미국 주식 세금에 대해 정리해 드리도록 하겠습니다. 제가 전에 세금을 다룬 적이 있었습니다. 오늘은 다른 관점으로 생각하여 알려드리도록 하겠습니다. 미국주식을 통해 수익을 내셨더라면 수익 낸 다음 연도에 수익에 대한 세금을 반드시 내야 합니다. 양도소득세 줄이는 방법을 알려드리고 납부기한까지 함께 알려드리도록 하겠습니다. 올해 수익을 많이 내셨더라면 꼭 확인해보실 필요가 있습니다.
1. 미국주식 양도소득세
미국주식은 국내주식과 다르게 수익에 대한 양도소득세가 꽤 있습니다. 그렇기 때문에 수익이 났다고 모두 100%를 지출을 하거나, 다른 곳에 투자를 할 경우 다음 연도에 양소득세를 많이 납부로 인해 주식을 팔아야 하는 경우도 생길 수 있습니다. 자금 운용에 제약이 걸리 수 있기 때문에 꼭 알아보셔야 합니다.
- 미국주식 양도소득세 : 기본공제 250만원을 초과하는 수익에 대해서 22%의 양도소득세 부과됩니다.
- 양도소득세 기준 : (해당년도에 발생한 순익 - 해당 연도에 발생한 손실 - 250만 원) X 22%
- 1월 1일 ~ 12월 31일까지 발생한 손익 및 손실 대상
2. 미국주식 배당소득세
미국주식들의 기업들은 주주친화정책들을 많이 하기 때문에 배당성향이 크기에 투자한 기업들의 배당을 받을 확률이 높습니다. 주당 배당하는 금액과 실제로 계좌에 들어오는 돈을 비교한다면 약간 다른 걸 확인하실 수 있습니다. 이유는 계좌에 배당금이 입금될 때에는 세금을 미리 뗀 후 계좌에 입금이 되기 때문입니다. 배당소득세를 미리 떼기 때문에 다음 연도에 양도소득세에는 포함되지 않습니다.
- 미국주식 배당소득세 : 배당금 총 금액의 X 15%
- 중국주식 배당소득세 : 배당금 총 금액의 X 10%
- 국내주식 배당소득세 : 배당금의 총 금액의 15.4%
3. 미국주식 양도소득세 납부기한
미국주식 양도소득세 납부를 해야합니다. 기존에는 직접 본인이 증권사에서 1년 치 수익내역을 발행받아 세무서에 직접 신고를 하거나, 또는 세무사를 통해 신고를 하여 세금을 납부하였습니다. 요즘은 바쁜 현대 사회에서 시간을 아껴야 하기 때문에 증권사 별로 세무사와 제휴를 맺어 대행 업무를 해주는 증권사들이 늘어나고 있습니다. 고객을 유치하고자 하는 서비스를 시행하고 있습니다.
각 증권사 어플에 들어가셔서 돋보기에 양도소득세를 검색하시면
양도소득세는 확정된 수익이 250만원이 넘지 않는다면 납부를 하지 않으셔도 괜찮습니다. 확정된 수익 (매도)를 하였을 경우에만 측정이 되기 때문입니다. 연 1회 확정신고로 양도일 다음 해 5월 한 달간 자진신고 기간 안에 납부기간을 주어지고 있습니다. 그 기간을 넘어 무신고를 하게 된다면 부과되는 세금의 20% 가산세를 붙여 부과하고, 납부불성실 가산세로 일별 0.03%가 납부할 때까지 추가되게 됩니다.
1) 미국 해외주식 양도소득세 자진신고 및 납부 기한
- 250만원 수익초과된 다음 해 5월 한 달 동안 납부 및 신고
- 가산세 : 무신고 가산세 20% 납부불성실 가산세로 일별 0.03% 가산
2) 직접 주식 양도소득세 신고 필요 서류
- 주식거래내역서
- 외화증권 매도, 매입에 관한 계약서 사본
- 양도 및 취득비용 증빙서류
- 외국과세당국에 신고한 양도소득세 신고서 사본서류
해외주식은 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 손실 및 손익으로 계산을 하여 양도세 부과대상을 정해집니다. 과세표준에서 증권사 매매수수료 등을 제외하고 남은 금액이 250만 원 초과한다면 발생한다.
국가별로는 매도 결제일이 다르기 때문에 주의해야 합니다. 해외주식에 대한 과세는 결제일 기준이기 때문에, 미국같은경우 3 영업일 기준이고 중국은 1 영업일 뒤에 결제가 이뤄지기 때문입니다.
해당 연도에 양도소득세를 절세하는 방법은 손실이 있을 경우 12월 26일 전날까지는 매도를 하셔야 해당 연도에 포함되기 때문입니다.
꼭 주의하셔서 매도 하시길 바랍니다.
아래 링크는 미국주식 관련 정보들 알려드립니다.
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