오늘은 SOFR ETF 상품에 대해 한번 알아보는 시간을 가져보도록 하겠습니다. 저도 안정적인 투자를 선호하는 편이라 ETF에 관심이 많아서 공부를 하게 되었고, SOFR ETF 상품을 알게 되면서 매우 괜찮은 상품으로 생각되어 선택폭을 넓히는 투자를 하고 조금 더 안정적이고 선택지가 많은 투자를 하시면 좋을 것 같아 소개드립니다.
1. SOFR ETF 란
SOFRETF는 국내에 상품을 출시한지가 얼마 되지 않았습니다. 다소 생소한 상품으로 생각되실 겁니다. 23년도 4월에 출시를 하였고, 총국내에는 6종 ETF 상품으로 구성이 되어 있습니다.
SOFT ETF 상품이란 미국 무위험 지표 금리(SOFR, Secured Overnight Financing Rate)를 기초 자산으로 만들어진 ETF입니다. SOFT(Secured Overnight Financing Rate)는 미국 국채를 담보로 하는 1 일물 환매조건채권 거래에서 적용하는 금리의 중앙수치로 시장에서 단기 기준금리 역할을 하고 있습니다. SOFR는 2014년도에 미국 Fed (연준)이 대체지표금리위원을 소집하면서 개발을 검토하였다고 하는데요, 대체지표금리위원은 탄탄한 금융시장 거래를 적절히 반영하면서 국제증감독기구의 규정을 준수하는 대안적인 지표금리를 마련하면서 또한 이 지표로 원활하게 실제 금융시장에서 도입되어 활용한다는 목표로 2017년도에 SOFR을 만들었습니다.
SOFR는 미국의 대체 기준금리로 LIBOR (London Interbank Offered Rate)의 대체품으로 만들었습니다. LIBOR는 금융 위기 이후 불안정한 지표로 판단하고 SOFR를 개발하여 안전하고 투명한 금리지표가 필요했습니다.
SOFR ETF는 일반적으로 SOFR과 연계된 금리에 노출되는 장기 또는 단기 채권으로 포트폴리오를 구성하고 있습니다.
2. SOFT ETF 투자하기
SOFT ETF 투자는 무위험 지표금리는 기본적으로 기간위험 이나 신용위험을 제외한 금리를 의미를 하고 있습니다. SOFT ETF에 투자를 하게 되면 매우 안정적으로 SOFR 금리지표에 따라 수익을 얻을 수 있는 겁니다. SOFR ETF는 이자를 일할 수를 복리로 받을 수 있는 큰 장점이 있습니다. SOFR ETF 상품의 지수 역시 기준금리와 연동이 되어 있기 때문에 기준금리가 높은 시기에 투자를 하게 된다면 수익률이 높은 상품이라고 생각됩니다. 현재 미국과 한국이 기준금리 차이가 약 2% 정도 차이가 나고 있기 때문에 미국 SOFR ETF 투자가 한국 ETF보다 좋은 상황입니다. 한 가지 알아두셔야 할 점은 H (환헷지)가 되어있는 상품이 아니기 때문에 미국 달러 변동에 대해 영향을 받게 됩니다.
현재 기준 1350원대로 환율은 꽤 높은 편에 속해있습니다. 더 오를 확률보다는 떨어질 확률이 조금 더 높다고 생각됩니다. SOFR ETF 투자를 하기 전 환율도 고려해봐야 할 포인트 중에 하나입니다.
정리를 하자면 기준금리를 연동이 되어 움직이기 때문에 기준금리 움직임을 어느 정도는 알고 계셔야 투자하기가 편안하실 겁니다.
현재 기준금리가 높아 하루만 보유를 하더라도 연 5% 대 이자 수익을 기대할 수 있습니다. 특히 안전자산으로 분류가 되기 때문에 퇴직연금 DC형으로 해서 70%까지 가능하기 때문에 투자하기 좋은 상품이라 생각됩니다. 퇴직연금은 매우 안정적으로 운용이 되어야 하기 때문입니다. 안정적이지만 리스크에 대해서는 공부하시고 판단하시는 걸 권해드립니다.
- SOFR ETF 해당 국가 기준금리 방향
- 미국 달러 방향
2가지 정도에 대해 공부하시고 투자하시는 걸 추천드립니다.
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